临朐支行：成功堵截一起假冒开立对公账户事件

       随着政府便民政策的实施以及助力小微企业的政策相继出台，现阶段在工商系统注册企业成为一件越来越简单的事情。这就为一些不法分子提供了机会。有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有有些洗钱、虚开发票等行为。监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。现在开立银行账户已经不是想开就开的了，并不是说你带着手续去银行就会给你开立单位账户，事前跟事后的尽职调查必不可少。

       就在9月11号，建设银行临朐支行兴隆分理处来了一位经熟人介绍开立对公账户的客户，客户希望开立一个某某公司的分公司，听说是分公司，工作人员就进行询问原因，客户的回答是借用总公司的资质，在这种情况下工作人员提高了警惕，询问客户总公司的情况，一番询问下来客户是一问三不知，而且带来总公司的材料都无法盖上总公司的公章。询问法人对自己的公司了解多少，得到的回应竟是我啥都不懂，而且是一个无经营场所的公司。一番调查之后工作人员已经打算拒绝为他开户，客户在无理的情况下仍旧表达了不满。这时候工作人员趁着客户打电话的时间对总公司的信息进行了调查，发现总公司涉诉，并且总公司法人有两条失信未执行。当工作人员拿出这些的时候客户不再表示不满，自己也主动提出不继续开立这个分公司，并对建行表达了感激。