高密支行:防范电信诈骗,警惕洗钱风险

潍坊新闻网 2020-09-29 17:42:37

       2020年初,抗疫形势严峻,各行各业纷纷停工停产,大量工人、企业职员居家隔离。不法分子趁机利用电信网络赌博诈骗等形式进行非法牟利。复工复产后,许多银行都查出了大量电信诈骗涉案账户,近期银监会又对银行进行了大范围的检查,反洗钱形势非常严峻。建设银行高密支行提醒广大客户,一定要擦亮双眼,不要贪图便宜,天上不会掉馅饼,提醒广大银行从业人员,依法合规处理每一笔业务,才能真正维护客户利益、银行利益乃至国家利益。

       一、网络赌博电信诈骗的主要渠道和操作方式

       近期出现的涉嫌电信诈骗主要特征就是以网络赌博容易赢钱为噱头,后台操控胜率,吸引更多投入,最终套取资金。且网络赌博的广告覆盖面越来越广,在国内多个知名平台网站如微博、抖音、微信朋友圈上网络赌博的广告铺天盖地,在浏览器上浏览网页时常出现“百家乐提现到账”、“网络赌场发家致富”、“彩票百分百中奖”、“动动手赚零花钱”等极具诱惑力的广告,主页经常是明星代言,大量网民在不知不觉中就落入不法分子的圈套。

       二、网络赌博电信诈骗的危害

       1.遭遇网络赌博诈骗的家庭会遭到沉重打击,轻则损失本金、重则倾家荡产,负债累累、还有部分赌徒甚至沦为犯罪分子的洗钱工具,为虎作伥。网络赌博诈骗能轻易地摧毁一个家庭,给家人带来不幸。

       2.网络赌博诈骗会对银行的日常经营和结算带来负面影响,一方面是不法分子借助银行结算账户进行洗钱交易,给银行的反洗钱工作带来更多的困难;一旦没有及时发现,结算账户遭到公安机关的查封,银行也会面对监管处罚。另一方面是受害者面对不法分子提供的高额收益,将银行存款投入赌场,甚至从银行贷款以求在赌场“翻本”,最终的结果必然是受害者血本无归,银行、国家利益受到损害。

       3.网络赌博诈骗会给社会带来不安定因素,破坏社会治安,涉嫌洗钱违法犯罪,涉案资金大多直接转移到国外,难以追索。

       三、银行员工工作期间遭遇网络赌博诈骗的处理建议

       1.银行员工面对营销中客户提出的关于高利率、高收益问题,应当及时做好风险提醒,定期在网点开展网络赌博电信诈骗的相关宣传,包括印发传单、大堂宣讲、活动沙龙等方式,强化客户防骗意识。

       2.加强对结算账户的监管,网点工作人员要加强对开立的银行结算账户的明细查询,发现有异常可疑交易应及时上报,根据上级指导意见采取相应的管控措施,包括提高风险等级、实地上门考察、暂停账户对外支付等方式,切实落实反洗钱工作要求。

       3.加强系统对境外交易的监测力度,建立健全境外交易风险监测机制,从根源上截断犯罪分子洗钱的路径,防止电信诈骗涉案资金从银行转往境外。

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