建行潍坊坊子支行成功堵截虚假开户

　　2月25日上午10时许，一男一女两名客户持相关证件和工作证明到建行潍坊坊子支行营业室洽谈室申请开立个人结算账户。其中女客户为未成年人，持工作证明要求开立个人银行结算账户。男客户声称女客户为其妹妹，在潍坊一烤鱼店工作，现需开立结算账户发放工资用。营业室曹主管对工作证明及时进行审核，工作证明上注明与用人单位签订劳动合同，并且具体到年月日，有工资收入情况证明，但发现工作证明上单位公章异样，整个公章加盖的非常虚，而且黑色的文字压在红色的印章上面，无法正常识别印章内容，和正常的加盖印章情况不一样。。营运主管随即拨通工作证明上用人单位人力资源联系电话，在询问是否招录此人以及有无劳动合同时，对方回答非常肯定有合同且招录此人。但在询问可否提供工作证明中提及的劳动合同时，支支吾吾，闪烁其词，又说合同在总部，又说在叮叮打卡上，随即挂断电话。此时，营运主管对此事产生猜疑，随即将其自称的“哥哥”支开，询问其“妹妹”具体的工作情况以及工作的位置和劳动合同签订的年限。“妹妹”一概不知，说只是开个账户用用，还这么麻烦，其他的都不清楚。随即询问其“哥哥”到底有没有合同以及工作单位的情况，其“哥哥”回答只是先开个账户用一下，并未签订劳动合同。随即带领“妹妹”离开。

　　客户离开后，支行随即在行内进行了通报，让所有员工知晓并且合规开立银行账户，本着“了解你的客户”的原则，进行尽职调查，在遇到此类非法开户时能够有效进行堵截，避免案件的发生。