建设银行潍坊分行：严守反诈反洗钱防线 守护人民群众“钱袋子”

　　潍坊日报社潍坊融媒讯 为提高人民群众对电信网络诈骗等金融犯罪的防范能力，建设银行潍坊分行开展反诈反洗钱宣传教育工作常态化，认真贯彻落实各项管理规定，做好对新开卡、新开户等重点领域的监测，要求营业网点努力坚守反诈反洗钱第一道防线。

　　正常办理业务时，各岗位需按规定开展尽职调查，切实落实客户身份初次识别，审慎开通新账户，核实账户开户用途，并合理设定非柜面业务限额，同步向客户详细讲解反诈反洗钱知识，提高客户的自我保护意识和防范能力。

　　严格落实开户登记簿和开户回访制度。在办理业务时，各岗位应及时做好账户登记工作并定期回访，强调账户日常管理工作。

　　加强员工反诈反洗钱培训学习，通过典型案例学习和业务知识培训，普及新型金融犯罪的特点、手段和危害，全面提升员工对可疑交易特征的敏感性，提高反诈反洗钱风险防控能力，进一步提升金融服务水平，从而全力维护金融消费者财产安全。

　　潍坊日报社全媒体记者：陈静静

　　通讯员：霍美桦