建设银行潍坊分行全面提升反洗钱能力

潍坊新闻网 2024-03-04 13:37:49

  潍坊日报社潍坊融媒讯 近日,一位客户焦急地来到建设银行潍坊分行城区的一处网点,称自己银行卡突然无法交易,银行卡状态异常。网点工作人员马上查询发现,银行卡异常是因公安系统涉赌涉诈系统模型被设置了不收不付。经核实流水,发现该客户有一笔流水资金交易可疑,客户声称对方自己并不认识,自己有个朋友因不便转账拜托自己代为过渡一笔资金,对资金来源与用途并不知情。

  在后续调查中发现,该客户账户还存在司法冻结,网点工作人员迅速与当地公安机关联系,答复此客户银行账户疑似涉案被紧急止付,了解到客户转账时也心存疑虑,但因为不好意思拒绝朋友的要求造成了自己银行卡被管控,后来该客户银行卡经公安部门核实后予以解控。

  建设银行潍坊分行的工作人员提醒,通过该事件可以发现很多涉案客户,在很大程度上都抱有侥幸心理,认为电信诈骗事情不会发生在自己身上,防范意识较弱,最后造成自己损失。作为银行的工作人员,更要持续做好反赌反诈反洗钱的宣传工作,通过向客户讲解反诈知识让他们可以在日常生活中更好地保护好自己的资金安全,将电信诈骗以及洗钱案件扼杀在萌芽里。

  潍坊日报社全媒体记者:陈静静/文
通讯员:徐子童

责任编辑:聂臻臻