建设银行潍坊分行滨海支行成功鉴别一起虚假开户事件

　　潍坊日报社潍坊融媒讯 8月13日，建设银行潍坊滨海支行对公柜台接到一客户电话，客户自称是某石油制品公司申请开立对公一般存款账户，表示其刚刚在当地某银行开完基本账户，材料齐全，要求银行按约定时间上门核实。柜员询问其公司经营范围及开户目的后，表示需要客户经理上门核实后才能确定开户时间。

　　客户经理询问公司具体位置，客户说自己对该地区不熟悉，但有同事在此办公。第二天，客户经理如约来到客户约定地点进行核实，发现该地点非营业执照注册地址，客户称注册地的办公室已经不用了。客户经理留意到，该公司是在上月底注册，在10多天后就变更了营业场所，与常识不符，这引起了客户经理的疑虑，遂对该办公场所进行了认真审查，发现办公室设施、家具陈旧，不像一个注册资金500万元公司的办公地点，且办公室内还有其他公司标识，进一步加大了客户经理怀疑。但因无确切证据，客户经理便告知客户需要回网点进行系统查询后再确定具体开户时间。约半小时后，客户经理再次返回该办公地点，发现客户已离开。后经核实，客户属临时借用办公室，至此基本确定这起码是一起虚构经营地址的开户事件。

　　为慎重起见，客户经理会商柜台人员并经主管同意，再次前往该单位注册地址某某大厦房间进一步核实，证实该单位注册地址实为一间酒店客房。最终确认这是一起虚构注册地、虚构经营地的虚假开户事件。

　　建设银行潍坊分行工作人员提醒，虚假开户危害巨大，一是使用虚假地址注册营业执照开立对公账户，可能导致无法及时收到银行对账单、无法进行账户查询等操作，导致账户被他人冒用进行非法资金交易。二是被发现使用虚假地址注册营业执照开立对公账户，企业可能会面临罚款、吊销执照等法律后果。三是虚假开立的账户很可能会被出租、出借，甚至会成为诈骗工具，成为涉案账户。

　　通讯员：孙继军/文