建设银行潍坊分行多措并举共筑反洗钱防线

　　潍坊日报社潍坊融媒讯 为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，夯实反洗钱工作的社会基础，近期，建设银行潍坊分行通过一系列举措，扎实有效地开展反洗钱工作。

　　及时传达与反洗钱相关政策，严格落实提升反洗钱能力。建设银行潍坊分行定期组织员工学习反洗钱各项规章制度、工作要求、部门职责、业务操作和上级行下发的《洗钱风险提示》等文件，全面提高全行员工反洗钱工作能力，提升全体员工对反洗钱工作的专业度和敏感度。在日常工作中加强开户审核，提高风险监测和处置能力。对账户开立业务，严格执行身份核查、尽职调查等制度，在开户前执行“六看”制度，并按照规定运用“风险速查”功能查验开户人是否是公安通报的已开立涉案账户的不法分子。对于初轮尽职调查通过的客户及时告知客户阅读并在《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》上签字。

　　建设银行潍坊分行通过日常监管大额和可疑支付交易，认真做好筛选、分析、甄别和报告；对可疑账户采取风控措施，及时移交反诈中心，协助查询可疑客户是否是电诈可疑人员；及时查看查冻扣登记簿，客户账户有冻结，及时进行核实，并采取相应的管控措施；利用反欺诈系统、外部欺诈风险管理系统、反洗钱系统做好个人账户涉赌涉诈风险防控，对下发的可疑数据及时进行核实和处置，避免可疑账户涉案风险。严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完善的大额支付交易档案；基层网点人员对网点办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，立即报告当地公安机关，同时报告上级单位及当地人民银行。

　　同时加强员工日常行为规范，严格操作，严守秘密，对记录和分析的大额可疑支付交易信息不向任何人、任何单位泄露，法律另有规定的除外并按规定期限和要求报送相关信息资料。

　　为筑牢反赌反诈反洗钱“安全网”，建设银行潍坊分行将切实履行好反洗钱的法定义务，持续把此项工作作为一项长期的重要工作来抓，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进金融业的健康发展。

　　潍坊日报社全媒体记者：窦圆娜

　　通讯员：李金良