建设银行潍坊诸城支行打好反洗钱工作组合拳

　　潍坊日报社潍坊融媒讯 针对银行卡及互联网金融领域的反洗钱工作，今年以来，建设银行潍坊诸城支行打好反洗钱工作组合拳，通过多种方式加强监管，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围。

　　日常加强客户身份识别与尽职调查，做好账户实际控制人识别与管理，确保银行卡账户的开立和使用严格遵循实名制原则，对代办、借用身份证等行为进行严厉打击；利用大数据和人工智能技术，对账户交易行为进行实时监控，识别异常交易模式，如频繁小额交易、大额资金快进快出等；建立账户活跃度评估机制，对长期闲置或异常活跃的账户进行特别关注，必要时采取限制措施。提高反洗钱工作的敏感性，有预警必处置。加强员工日常培训，提升员工反洗钱能力，不断学习和掌握新技术，以便更好地识别和应对潜在的洗钱和恐怖融资风险。

　　建设银行潍坊诸城支行将综合运用员工培训、技术创新等多种手段，不断提升监管效能和风险防范能力，促进金融业的健康发展。

　　潍坊日报社全媒体记者：窦圆娜

　　通讯员：李伟生